Диверсификация в инвестициях - это стратегия распределения капитала между различными активами с целью снижения рисков. Она основана на принципе "не класть все яйца в одну корзину".
Содержание
Определение диверсификации
Диверсификация в инвестициях - это стратегия распределения капитала между различными активами с целью снижения рисков. Она основана на принципе "не класть все яйца в одну корзину".
Основные цели диверсификации
- Снижение общего риска инвестиционного портфеля
- Балансировка потенциальных доходов и убытков
- Защита капитала от рыночных колебаний
- Возможность участия в разных рыночных сегментах
Виды диверсификации
| По классам активов | Акции, облигации, недвижимость, товары |
| По отраслям | Технологии, здравоохранение, финансы и др. |
| По географическому признаку | Разные страны и регионы |
| По валютам | Инвестиции в разных валютах |
Как работает диверсификация
- Инвестор распределяет капитал между разными активами
- При падении одного актива другие могут компенсировать убытки
- Корреляция между активами снижает общую волатильность
- Достигается более стабильная доходность в долгосрочной перспективе
Примеры диверсификации
- Портфель из акций 20 компаний разных отраслей
- Сочетание акций развитых и развивающихся рынков
- Комбинация высокорискованных и консервативных активов
- Распределение инвестиций по временным горизонтам
Ограничения диверсификации
Диверсификация не устраняет системные рыночные риски, влияющие на все активы одновременно. Чрезмерная диверсификация может снизить потенциальную доходность. Оптимальный уровень зависит от целей инвестора и рыночных условий.
